Opmaak van een budget

Voorbeeldbestanden bij dit artikel:
  • Budgetopmaak
  • Inleiding

    Ik wens ieder van jullie en de mensen die je dierbaar bent, een fantastisch en vreugdevol 2017 !

    In dit artikel toon ik jullie een bestand met formules om een budget op te maken in Excel. De bedoeling is om zowel manuele invoer tot een minimum te herleiden, net als de formules automatisch te laten verlopen.

    Afbeeldingen

    Hier volgt een eerste afbeelding van het bestand:

    Verwelkom John & Marie ! We gaan hun budget eens onder de loupe nemen, en kijken hoe de invoer en berekening van het budget gebeurt. Kolom D bedrag en kolom E frequentie zijn zeer belangrijk bij de ingave van het budget. Zo zie je dat John elke maand 1775 nettoloon krijgt, terwijl Marie een werkloosheidsuitkering geniet van 650 ?. John krijgt eveneens vakantiegeld, in mei, terwijl Marie bijklust bij de lokale bakker. Dat levert haar elke zaterdag 70 ? op. Je ziet het goed, het bestand laat toe dat je bvb. een bedrag elke zaterdag verdient, en dan berekenen de formules de inkomsten aan de hand van het aantal zaterdagen in elke maand.

    En zo heb je dus veel mogelijkheden. In plaats van zelf de getallen te gaan intypen in de respectievelijke maanden, kan je via een frequentie eenvoudig Excel laten rekenen.

    Je kan er ver in gaan, zoals Marie die rookt en elke dag een pakje sigaretten van 6 ? koopt. Zie rij 16 in het Excel bestand. Nog andere uitgaven zijn o.a. uitgaven voor nutsvoorzieningen of de auto. April 2017 blijkt een moeilijke maand te gaan worden voor John en Marie. Dat komt doordat zij op reis gaan in april.

    Op rij 27 zie je totalen per maand staan, niet afgerond. Op rij 4 zie je de afgeronde maandtotalen staan, de afronding kan je ingeven in cel B3 (25 ? hier). Cel F3 is wat je overhoudt of tekort komt op jaarbasis. Je kan er ook voor kiezen om meer decimalen te tonen.

    Wat nu volgt is een tabel van alle mogelijke frequenties in het bestand:

    Frequentie
    Januari
    Februari
    Maart
    April
    Mei
    Juni
    Juli
    Augustus
    September
    Oktober
    November
    December
    1x per maand
    2x per maand
    3x per maand
    4x per maand
    5x per maand
    1x per 4 weken
    1x per 3 weken
    1x per 2 weken
    1x per week
    2x per week
    3x per week
    4x per week
    1x per werkdag
    1x per weekdag
    1x per kwartaal in maand 1 (Jan/Apr/Jul/Okt)
    1x per kwartaal in maand 2 (Feb/Mei/Aug/Nov)
    1x per kwartaal in maand 3 (Maa/Jun/Sep/Dec)
    1x per trimester in maand 1 (Jan/Mei/Sep)
    1x per trimester in maand 2 (Feb/Jun/Okt)
    1x per trimester in maand 3 (Maa/Jul/Nov)
    1x per trimester in maand 4 (Apr/Aug/Dec)
    1x per semester in maand 1 (Jan/Jul)
    1x per semester in maand 2 (Feb/Aug)
    1x per semester in maand 3 (Maa/Sep)
    1x per semester in maand 4 (Apr/Okt)
    1x per semester in maand 5 (Mei/Nov)
    1x per semester in maand 6 (Jun/Dec)
    Voetbalseizoen
    Zomermaanden
    Elke maandag
    Elke dinsdag
    Elke woensdag
    Elke donderdag
    Elke vrijdag
    Elke zaterdag
    Elke zondag
    Elk weekend
    Oneven maanden
    Even maanden
    ======================
    1x per jaar, gespreid over het jaar
    2x per jaar, gespreid over het jaar
    3x per jaar, gespreid over het jaar
    4x per jaar, gespreid over het jaar
    5x per jaar, gespreid over het jaar
    6x per jaar, gespreid over het jaar
    7x per jaar, gespreid over het jaar
    8x per jaar, gespreid over het jaar
    9x per jaar, gespreid over het jaar
    10x per jaar, gespreid over het jaar
    11x per jaar, gespreid over het jaar
    12x per jaar, gespreid over het jaar
    13x per jaar, gespreid over het jaar
    14x per jaar, gespreid over het jaar
    15x per jaar, gespreid over het jaar
    16x per jaar, gespreid over het jaar
    17x per jaar, gespreid over het jaar
    18x per jaar, gespreid over het jaar
    19x per jaar, gespreid over het jaar
    20x per jaar, gespreid over het jaar
    21x per jaar, gespreid over het jaar
    22x per jaar, gespreid over het jaar
    23x per jaar, gespreid over het jaar
    24x per jaar, gespreid over het jaar
    Gespreid volgens werkdagen
    Gespreid volgens weekdagen

    Budget per persoon

    Naast een budget voor John en Marie samen, zijn we ook ge´nteresseerd in een afzonderlijk budget voor John en Marie. Met name, hoeveel dragen zij beiden bij bij het totaal ? Voor de eigen inkomsten en uitgaven is dat makkelijk, die tellen we gewoon op. Ieder persoon heeft zijn of haar inkomsten en uitgaven. Maar de gemeenschappelijke inkomsten en (vooral) uitgaven moeten dan ook toegewezen worden aan elk van de 2 personen. Dat doe ik als volgt: John neemt een vast deel van de gemeenschappelijke bedragen voor zijn rekening, en Marie doet dat ook:

    Deze tabel leert ons dat ieder zijn eigen uitgaven draagt (100% en 0%), en dat John 75% van de gemeenschappelijke uitgaven draagt terwijl Marie de overige 25% draagt. Met die verdeelsleutel komen we dan tot een resultaat per persoon:

    Met andere woorden, de formules in de blauwe tabel kijken naar 2 persoonsbegrippen:

    • Voor wie is de inkomst of uitgave (kolom PERSOON)
    • Voor wie willen we het budget berekenen (cel B2)

    Tot slot

    Met een tool zoals deze om je eigen budget te berekenen (inclusief dat van je partner, kinderen, ...) gaat het volgens mij makkelijker en handiger zijn om een gezond financieel evenwicht te bereiken. Download zeker het bestand bovenaan deze pagina en laat mij gerust weten wat je ervan vindt !




    Over Wim

    Wim Gielis is Business Intelligence consultant en Excel expert

    Andere links