Opmaak van een budget
- 07/05/2021
 | Voorbeeldbestanden bij dit artikel: |
Inleiding
In dit artikel toon ik jullie een bestand met formules om een budget op te maken in Excel. De bedoeling is om zowel manuele invoer tot een minimum te herleiden, net als de formules automatisch te laten verlopen.
Afbeeldingen
Hier volgt een eerste afbeelding van het bestand:
Verwelkom John & Marie ! We gaan hun budget eens onder de loupe nemen, en kijken hoe de invoer en berekening van het budget gebeurt. Kolom D bedrag en kolom E frequentie zijn zeer belangrijk bij de ingave van het budget. Zo zie je dat John elke maand 1775 ? nettoloon krijgt, terwijl Marie een werkloosheidsuitkering geniet van 650 ?. John krijgt eveneens vakantiegeld, in mei, terwijl Marie bijklust bij de lokale bakker. Dat levert haar elke zaterdag 70 ? op. Je ziet het goed, het bestand laat toe dat je bvb. een bedrag elke zaterdag verdient, en dan berekenen de formules de inkomsten aan de hand van het aantal zaterdagen in elke maand.
En zo heb je dus veel mogelijkheden. In plaats van zelf de getallen te gaan intypen in de respectievelijke maanden, kan je via een frequentie eenvoudig Excel laten rekenen.
Je kan er ver in gaan, zoals Marie die rookt en elke dag een pakje sigaretten van 6 ? koopt. Zie rij 16 in het Excel bestand. Nog andere uitgaven zijn o.a. uitgaven voor nutsvoorzieningen of de auto. April 2021 blijkt een moeilijke maand te gaan worden voor John en Marie. Dat komt doordat zij op reis gaan in april.
Op rij 27 zie je totalen per maand staan, niet afgerond. Op rij 4 zie je de afgeronde maandtotalen staan, de afronding kan je ingeven in cel B3 (25 ? hier). Cel F3 is wat je overhoudt of tekort komt op jaarbasis. Je kan er ook voor kiezen om meer decimalen te tonen.
Wat nu volgt is een tabel van alle mogelijke frequenties in het bestand:
| Frequentie |
| Januari |
| Februari |
| Maart |
| April |
| Mei |
| Juni |
| Juli |
| Augustus |
| September |
| Oktober |
| November |
| December |
| 1x per maand |
| 2x per maand |
| 3x per maand |
| 4x per maand |
| 5x per maand |
| 1x per 4 weken |
| 1x per 3 weken |
| 1x per 2 weken |
| 1x per week |
| 2x per week |
| 3x per week |
| 4x per week |
| 1x per werkdag |
| 1x per weekdag |
| 1x per kwartaal in maand 1 (Jan/Apr/Jul/Okt) |
| 1x per kwartaal in maand 2 (Feb/Mei/Aug/Nov) |
| 1x per kwartaal in maand 3 (Maa/Jun/Sep/Dec) |
| 1x per trimester in maand 1 (Jan/Mei/Sep) |
| 1x per trimester in maand 2 (Feb/Jun/Okt) |
| 1x per trimester in maand 3 (Maa/Jul/Nov) |
| 1x per trimester in maand 4 (Apr/Aug/Dec) |
| 1x per semester in maand 1 (Jan/Jul) |
| 1x per semester in maand 2 (Feb/Aug) |
| 1x per semester in maand 3 (Maa/Sep) |
| 1x per semester in maand 4 (Apr/Okt) |
| 1x per semester in maand 5 (Mei/Nov) |
| 1x per semester in maand 6 (Jun/Dec) |
| Voetbalseizoen |
| Zomermaanden |
| Elke maandag |
| Elke dinsdag |
| Elke woensdag |
| Elke donderdag |
| Elke vrijdag |
| Elke zaterdag |
| Elke zondag |
| Elk weekend |
| Oneven maanden |
| Even maanden |
| ====================== |
| 1x per jaar, gespreid over het jaar |
| 2x per jaar, gespreid over het jaar |
| 3x per jaar, gespreid over het jaar |
| 4x per jaar, gespreid over het jaar |
| 5x per jaar, gespreid over het jaar |
| 6x per jaar, gespreid over het jaar |
| 7x per jaar, gespreid over het jaar |
| 8x per jaar, gespreid over het jaar |
| 9x per jaar, gespreid over het jaar |
| 10x per jaar, gespreid over het jaar |
| 11x per jaar, gespreid over het jaar |
| 12x per jaar, gespreid over het jaar |
| 13x per jaar, gespreid over het jaar |
| 14x per jaar, gespreid over het jaar |
| 15x per jaar, gespreid over het jaar |
| 16x per jaar, gespreid over het jaar |
| 17x per jaar, gespreid over het jaar |
| 18x per jaar, gespreid over het jaar |
| 19x per jaar, gespreid over het jaar |
| 20x per jaar, gespreid over het jaar |
| 21x per jaar, gespreid over het jaar |
| 22x per jaar, gespreid over het jaar |
| 23x per jaar, gespreid over het jaar |
| 24x per jaar, gespreid over het jaar |
| Gespreid volgens werkdagen |
| Gespreid volgens weekdagen |
Budget per persoon
Naast een budget voor John en Marie samen, zijn we ook geïnteresseerd in een afzonderlijk budget voor John en Marie. Met name, hoeveel dragen zij beiden bij bij het totaal ? Voor de eigen inkomsten en uitgaven is dat makkelijk, die tellen we gewoon op. Ieder persoon heeft zijn of haar inkomsten en uitgaven. Maar de gemeenschappelijke inkomsten en (vooral) uitgaven moeten dan ook toegewezen worden aan elk van de 2 personen. Dat doe ik als volgt: John neemt een vast deel van de gemeenschappelijke bedragen voor zijn rekening, en Marie doet dat ook:
Deze tabel leert ons dat ieder zijn eigen uitgaven draagt (100% en 0%), en dat John 75% van de gemeenschappelijke uitgaven draagt terwijl Marie de overige 25% draagt. Met die verdeelsleutel komen we dan tot een resultaat per persoon:
Met andere woorden, de formules in de groene tabel kijken naar 2 persoonsbegrippen:
- Voor wie is de inkomst of uitgave (kolom PERSOON)
- Voor wie willen we het budget berekenen (cel B2)
Tot slot
Met een tool zoals deze om je eigen budget te berekenen (inclusief dat van je partner, kinderen, ...) gaat het volgens mij makkelijker en handiger zijn om een gezond financieel evenwicht te bereiken. Download zeker het bestand bovenaan deze pagina en laat mij gerust weten wat je ervan vindt !
